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名家论坛》卢燕俐/套牢的陆股基金该停损吗?

发布时间:2019-07-05 13:27:19   作者:晨成  来源: http://www.luxiangnj.com   浏览次数:2770

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随著中美贸易战开打,陆股也频破底。朋友忍不住私讯我,“SOS!我的陆股基金三个月就跌了一成多,该加码摊平吗?还是干脆停损?”这个两难的问题,让她失眠了好几晚。

朋友买的这支陆股基金,在圈内颇富盛名,三年前上证攻高到5000点时,绩效在同类型名列前茅。但过去一年来,选股方向错误,重押金融股,导致绩效节节败退,反而在同类型中垫底。

为何执意买进一支垫底的基金?朋友解释,一来相信基金也有落后补涨的道理,再者,三个月前上证已从3500点拉回到3100点,再加上有入摩题材,让她坚信,应是单笔进场的最佳时间点。

可是天不从她愿,贸易战如火如荼展开,股汇双杀,让她不知所措。其实,先就中国大陆股市特性来分析,历年走势暴起暴落,上证指数一年可以从2000点爆涨至5100点, 大涨近1.5倍,但只需花三个月时间,又可以从5100点重挫到3000点,跌幅高达四成。

如此波动剧烈的市场,想要单笔获利,难度非常高。我常做一个对照比喻,“单笔买台股基金,就像是坐云霄飞车,上下起伏激烈;单笔买陆股基金,则像是坐大怒神,有时根本没有起伏,而是直接坠地!”

因此,想要买陆股基金获利,最佳策略只有两个。第一,是定期定额;第二,时间要拉长,要耐得住长达好几年的盘整,等盘整过后指数暴涨,基金获利就会十分惊人。

回到朋友的现况,她该怎么办?由于她挑的这支基金,原本就不是陆股中的强势基金,而且就技术面来观察,陆股还没有止血,指数还有再下探的空间,目前并不是单笔加码摊平的最好时机。

假设要停损,停损之后,资金可以转往哪里,设法扳回一城?我建议朋友,台币续贬的趋势不变,假设她再找不到更适合的理财商品,去承作半年期的美元定存,年化利率有2.5%,再加上汇差,多多少少能弥补一些亏损。

最后不免提醒,手中有陆股基金,采定时定额投资者,并不需要惊慌,也不用急著停扣,除非持有的基金绩效持续垫底,始终没有太多起色,才必须考虑采取调节的动作。

●作者:卢燕俐/资深财经媒体人、企业财经顾问

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